Експерти Binance перерахували вісім основних тенденцій, які сформують майбутнє криптовалютного ринку у 2024 році.
Прогноз Binance, що аналізує бурхливе зростання інновацій минулого року, пропонує оцінити, на що можна чекати від крипторинка в майбутньому.
Які тенденції домінуватимуть на крипторинці у 2024 році
Біткоїн (BTC) продовжує займати лідируючі позиції. 2023 був відзначений значними успіхами в розвитку екосистеми біткоїну, включаючи впровадження таких інновацій, як токени Ordinals і стандарт BRC-20, а також створення спотових біткоін-ETF. Крім того, 2024 року відбудеться ще одна довгоочікувана подія, халвінг.
На думку Binance, ці події та сприятливі рішення Комісії з цінних паперів та бірж США потенційно призведуть до зростання активності та волатильності в сегменті біткоїну. Такі цифрові активи, як Ordinals і токени BRC-20, потенційно можуть привнести різкі зміни в екосистему через їхню схожість з мемкоінами і монетами з малою ринковою капіталізацією.
Паралельно зі сходженням BTC розвиток новаторської економіки володіння на базі технології блокчейн радикально змінює концепт контролю користувачів над даними та творчим контентом. Минулого року спостерігався сплеск розвитку децентралізованої фізичної мережевої інфраструктури (DePin) та децентралізованих соціальних мереж (DeSoc).
Ці протоколи розглядаються як такі, що мають високий потенціал зростання завдяки великому загальному цільовому ринку і здатності швидко масштабуватися за рахунок стратегій зростання за принципом «знизу вгору.
У 2024 році ці проекти DePin та DeSoc продовжать розвиватися, допомагаючи користувачам розширювати можливості контролю та монетизації своїх цифрових активів.
Інтеграція ІІ та криптовалют
Ще одним виразнішим криптовалютним наративом стає інтеграція штучного інтелекту (ІІ) з криптовалютами. Ця синергія, викликана глобальним поширенням проекту OpenAI ChatGPT у 2023 році, відкриває нові можливості для автоматизації торгівлі, прогностичної аналітики та управління даними.
У міру того, як ІІ вплітається у криптовалютну екосистему, це може призвести до демократизації навчання моделей ІІ. Він також здатний підвищити прозорість та безпеку завдяки децентралізованому зберіганню даних.
Водночас токенізація фізичних активів здійснює революцію у сфері застосування блокчейну та його практичної корисності. Токенізацією називають процес перетворення товарів, нерухомості, акцій та інших реальних активів (Real World Assets, RWA) у токени, якими можна безпечно торгувати на блокчейні без участі сторонніх органів, таких як банки чи брокери.
2024 року токенізовані казначейські зобов'язання, що підтримуються високими відсотковими ставками, стають привабливим джерелом заробітку для криптоінвесторів. Більш того, прискорене інституційне впровадження RWA, поряд із розвитком супутніх інфраструктур, таких як децентралізована ідентифікація та оракули, ймовірно, посилять цей тренд.
Навіть Ларрі Фінк, генеральний директор BlackRock, відзначив токенізацію як інноваційне технологічне досягнення, яке може зробити революцію у сегменті управління активами. На його думку, за наявності токенізованого цінного паперу та ідентифікатора купівля чи продаж інструменту в єдиному реєстрі виключає будь-яку корупцію та дозволяє боротися з відмиванням грошей.
Інші цікаві криптонаративи
Що стосується ончейн-ліквідності, фундаментального компонента екосистеми DeFi, то, на думку експертів Binance, зараз відбувається значна еволюція. Складні моделі ліквідності, такі як системи концентрованої ліквідності Concentrated Liquidity Market Maker (CLMM) та запитів пропозицій Request for Quote (RFQ) від Uniswap V3, перетворять цей сектор ринку.
Ці моделі, розроблені для вирішення поширених проблем ліквідності, таких як непостійні збитки (Impermanent Loss) і ліквідність «точно в термін» (Just-In-Time liquidity), свідчать про складність, що зростає, і потенціал ончейн-торгівлі.
Поруч із розвитком ончейн-ликвидности відбувається прискорене інституційне прийняття криптовалют. Більше того, вихід на криптовалютний ринок таких важкоатлетів, як управляючі активами BlackRock і Fidelity, свідчить про тверду віру інвесторів у довгостроковий потенціал галузі.
Широко очікуваний у 2024 році халвінг біткоїну, ймовірно, приверне до криптоіндустрії ще більше інституційних гравців. Однак собівартість видобутку та структура прибутковості майнерів зміняться після халвінгу.
Дослідження CoinShares показало, що усереднена вартість видобутку одного біткоїну після халвінгу може зрости до $37 856. Це дозволить лише небагатьом майнерам залишатися прибутковими, що ще більше вплине на криптовалютний ринок.
Більшість майнерів зіштовхнуться з проблемами, які вимагають зниження витрат, щоб утриматися у зеленій зоні. Як вважають у CoinShare, якщо ціни на біткоїн не закріпляться вище за $40 000, то лише деякі майнери, такі як Bitfarms, Iris, CleanSpark, TeraWulf і Cormint, зможуть працювати з прибутком.
На тлі всіх цих яскравих подій безпека залишиться першочерговим завданням. Індустрія досягла значних успіхів у посиленні заходів захисту, про що свідчить скорочення кількості експлойтів у сегменті DeFi. Однак увага до безпеки залишається незмінною.
Нарешті, першому плані виходить важливість технології абстракції облікових записів (account abstraction). Ця інновація, що реалізується через стандарт ERC-4337 і сумісна з усіма EVM-мережами, дозволяє перетворювати гаманці користувачів на облікові записи смарт-контрактів і зберігати в них активи користувача, без будь-яких зовнішніх облікових записів.
Така технологія може зробити революцію в основних принципах ончейн-активності користувачів, оскільки вона робить адреси Ethereum більш зручними і дозволяє запобігти втраті ключів і підвищити безпеку гаманців. Це найважливіший крок до того, щоб зробити технологію блокчейн більш доступною та інклюзивною.
В умовах жорсткої конкуренції між провайдерами гаманців очікується швидкий прогрес у цій галузі. Криптоспільство та розробники вважають, що абстракція облікових записів може залучити до сегменту Web3 величезну кількість нових користувачів.